Что такое факторинговое обслуживание?


Что такое факторинговое обслуживание?

Факторинг - комплекс финансовых услуг, оказываемых клиенту в обмен на уступку дебиторской задолженности. Комплекс финансовых услуг включает в себя финансирование поставок товаров, страхование кредитных рисков, учет состояния дебиторской задолженности и работу с дебиторами по своевременной оплате.

Кто платит проценты по факторингу?

Факторинг бывает открытым (с уведомлением дебитора об уступке) и закрытым (без уведомления). Если при открытом факторинге должник платит напрямую фактору, то в закрытом факторинге должник платит сначала клиенту, а тот уже перечисляет эту сумму фактору.

Что такое факторинг и какие составляющие он включает в себя?

Таким образом, факторинг включает в себя инкассирование дебиторской задолженности клиента (получение средств по платежным документам), кредитование и гарантию от кредитных и валютных рисков. ... Термин «факторинг» (от англ. factor) — агент, посредник, маклер.

Что такое факторинг в банке?

Факторинг – финансовая услуга специализированной компании или банка. В общем виде факторинг используется так: поставщик продает товар покупателю, не требуя за него немедленной оплаты. Как правило, факторинговая компания готова оплатить до 90% суммы задолженности сразу. ...

Что такое договор факторинга?

По договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга) (далее – договор факторинга) одна сторона (фактор) – банк или небанковская кредитно-финансовая организация обязуется другой стороне (кредитору) вступить в денежное обязательство между кредитором и должником на стороне кредитора путем выплаты ...

Чем отличается договор цессии от договора факторинга?

Чем отличаются Приведем основные отличия: По договору цессии допускается уступка права по любым обязательствам, а при факторинге они должны быть денежными. Часто факторинг — это не просто выкуп прав требований, а целый комплекс услуг, включающих обслуживание счета, контроль за дебиторкой и т. д.

Что является предметом договора факторинга?

Предметом договора факторинга являются вытекающие из предоставления товаров, выполнения работ или оказания услуг денежные требования, передаваемые клиентом финансовому агенту либо в счет предоставленных денежных средств, либо в счет обеспечения какого-либо иного обязательства (проще говоря, в счет ранее возникшего ...

Что такое факторинг с регрессом и без регресса?

Регресс – это принятие риска неплатежа по договору на клиента факторинговой компании (получателя финансирования). При факторинге без права регресса все риски неплатежа ложатся на факторинговую компанию – получатель финансирования не несет ответственности за неисполнение заказчиком уступленных денежных обязательств.

Что такое факторинг без права регресса?

Факторинг без регресса – вид факторинга, при котором риск неплатежа по задолженности принимает на себя организация, предоставляющая факторинговые услуги. Как и в любом виде факторинга, продавец выполняет свои обязательства по поставке или выполнению услуг, предоставляя покупателю отсрочку платежа.

Что такое открытый факторинг?

Открытый факторинг - это вид договора факторинга, при котором дебитор (должник) уведомляется о том, что его обязательства переданы в банк или факторинговую компанию. Должнику направляют счет-фактуру, в котором в качестве получателя денег указан фактор.

Что такое реверсивный факторинг?

Другое название ― реверсивный факторинг. Это продукт, удовлетворяющий потребности как покупателя, который получает нужную отсрочку, так и поставщика, который, в свою очередь, получает финансирование в день отгрузки товара. Бывает как регрессным, так и без права регресса.

Для чего предпринимателю нужен факторинг?

Факторинг — финансовый инструмент для быстрой оплаты за поставленный товар или услугу с отсрочкой платежа. В факторинге участвует три стороны: кредитор, дебитор и фактор. ... Фактор — специальная компания или банк, которому кредитор передаёт долг по поставкам. Кредитор может сразу получить сумму до 95% от поставки.

В чем разница между факторингом и Форфейтингом?

Рассмотрим подробнее сходства и различия этих двух продуктов. Факторинг предполагает поставку товаров покупателю на условиях отсрочки платежа. ... Поставщик несет ответственность за неисполнение условий договора перед покупателем. Форфейтинг предполагает выкуп обязательств должника перед кредитором.

Какие документы необходимы для оформления операций факторинга?

Документы для факторинга: какие бумаги нужны для договора?

  • Данные о собственниках бизнеса и его структуре: копии паспортов учредителей, Устав общества.
  • Сведения о заключенных договорах и контагентах, которых планируется перевести на факторинговую схему: список, копии договоров и платежных документов (акты, счета).

Что такое форфейтинг простыми словами?

Что такое форфейтинг - простыми словами Форфейтинг – это вид внешнеторгового кредитования. Принцип работы схемы заключается в том, что компания выкупает у экспортеров заемные обязательства у импортеров.

Что такое уступка денежного требования?

По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или ...

Кто может заключать договор факторинга?

Договор позволяет одной компании не ждать, пока ее должник погасит денежное требование, а получить за него средства от другой компании. Право требования в этой ситуации переходит к новому кредитору. В качестве финансового агента (фактора) может выступать любая коммерческая компания (ст. 825 ГК РФ).

Кто может выступать в качестве финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования?

Так, согласно ст. 825 Гражданского кодекса РФ в качестве финансового агента могут выступать только банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие лицензию на осуществление деятельности по финансированию под уступку денежного требования.

Кто может быть финансовым агентом по договору факторинга?

825 ГК РФ и фиксирует, что в качестве финансового агента договоры факторинга могут заключать коммерческие организации. Таким образом, с принятием законопроекта пробелы в законодательстве будут устранены и заниматься факторингом смогут все коммерческие организации.

Что такое финансовый агент?

Финансовый агент (в контексте факторинга) (кредитор) - сторона по договору финансирования под уступку денежного требования,передающая или обязующаяся передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом ...

Что такое современный факторинг?

Факторинг — беззалоговое финансирование под обеспечение прав требования денежных средств, т. е. фактор приобретает товарные накладные, по которым у него возникают права требование денежных средств.

Стоит почитать

Похожие вопросы