Что такое факторинг в банке простыми словами?


Что такое факторинг в банке простыми словами?

Понятие Факторинг (от англ. factor, что значит 'агент, посредник, маклер') в классическом понимании — финансирование под уступку права денежного требования. ... Простыми словами, факторинг ― удобный инструмент для быстрого увеличения оборотного капитала и повышения стабильности компании.

Что такое факторинговые операции?

Факторинг — это финансовый инструмент, позволяющий покупателю — покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу — получать от фактора комплекс услуг, в который входят авансирование выручки, защита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.

Что такое факторинг с регрессом и без регресса?

Регресс – это принятие риска неплатежа по договору на клиента факторинговой компании (получателя финансирования). При факторинге без права регресса все риски неплатежа ложатся на факторинговую компанию – получатель финансирования не несет ответственности за неисполнение заказчиком уступленных денежных обязательств.

Что понимается под фактором в сделке по факторингу?

В операции факторинга обычно участвуют три лица: фактор (факторинговая компания или банк) — покупатель требования, поставщик товара (кредитор) и покупатель товара (дебитор).

Что такое факторинг и какие составляющие он включает в себя?

Таким образом, факторинг включает в себя инкассирование дебиторской задолженности клиента (получение средств по платежным документам), кредитование и гарантию от кредитных и валютных рисков. ... Термин «факторинг» (от англ. factor) — агент, посредник, маклер.

Что такое факторинг в банке?

Факторинг – финансовая услуга специализированной компании или банка. В общем виде факторинг используется так: поставщик продает товар покупателю, не требуя за него немедленной оплаты. Как правило, факторинговая компания готова оплатить до 90% суммы задолженности сразу. ...

Чем факторинг отличается от кредита?

Кредит имеет фиксированную сумму, а оплата производится в определенные сроки. Сроки возвращения денег при факторинге зависят напрямую от дебитора, а договор не имеет срока действия в отличие от кредитного. Факторинг осуществляется вне зависимости от целей заемщика, а при получении кредита необходимы цели.

Как работает факторинг в банке?

Факторинг — это обмен будущей выручки на деньги. Вы продали товар с условием отсрочки или рассрочки платежа и выставили счет клиенту. Этот счет — обещание вашей будущей выручки, но деньги от покупателя вы пока не получили.

Что такое современный факторинг?

Факторинг — беззалоговое финансирование под обеспечение прав требования денежных средств, т. е. фактор приобретает товарные накладные, по которым у него возникают права требование денежных средств.

Какие банки предоставляют факторинг?

Москва — факторинг в факторинговых компаниях и банках города

  • КСК-Фактор КСК-Фактор работает на рынке финансовых и консалтинговых услуг с 2010 года. ...
  • Факторинг ПЛЮС Факторинг Плюс - крупнейшая факторинговая компания для малого и среднего бизнеса. ...
  • Абсолют факторинг ...
  • ВТБ Факторинг ...
  • Факторинговый брокер ...
  • АБсолюшн ...
  • Алеф-Банк ...
  • Альфа-Банк

В чем разница между факторингом и Форфейтингом?

Рассмотрим подробнее сходства и различия этих двух продуктов. Факторинг предполагает поставку товаров покупателю на условиях отсрочки платежа. ... Поставщик несет ответственность за неисполнение условий договора перед покупателем. Форфейтинг предполагает выкуп обязательств должника перед кредитором.

Что такое форфейтинг простыми словами?

Что такое форфейтинг - простыми словами Форфейтинг – это вид внешнеторгового кредитования. Принцип работы схемы заключается в том, что компания выкупает у экспортеров заемные обязательства у импортеров.

Для чего предпринимателю нужен факторинг?

Факторинг — финансовый инструмент для быстрой оплаты за поставленный товар или услугу с отсрочкой платежа. В факторинге участвует три стороны: кредитор, дебитор и фактор. ... Фактор — специальная компания или банк, которому кредитор передаёт долг по поставкам. Кредитор может сразу получить сумму до 95% от поставки.

Что такое цедент?

Цедент – тот, кто передает права, например, кредитор. Цессионарий – сторона, которая получает права в результате их переуступки. Документ, подтверждающий передаваемы права, называется титулом. Различие в понятиях цессии и простой переуступки заключается в следующем.

Что такое уступка денежного требования?

По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или ...

Что такое денежное требование?

Денежное требование – это право кредитора на получение от должника денежных средств. В качестве уступаемого денежного требования может выступать (ст. 826 ГК РФ):

Кто может заключать договор факторинга?

Договор позволяет одной компании не ждать, пока ее должник погасит денежное требование, а получить за него средства от другой компании. Право требования в этой ситуации переходит к новому кредитору. В качестве финансового агента (фактора) может выступать любая коммерческая компания (ст. 825 ГК РФ).

Кто может выступать в качестве финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования?

Так, согласно ст. 825 Гражданского кодекса РФ в качестве финансового агента могут выступать только банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие лицензию на осуществление деятельности по финансированию под уступку денежного требования.

Кто может быть финансовым агентом по договору факторинга?

825 ГК РФ и фиксирует, что в качестве финансового агента договоры факторинга могут заключать коммерческие организации. Таким образом, с принятием законопроекта пробелы в законодательстве будут устранены и заниматься факторингом смогут все коммерческие организации.

Что такое финансовый агент?

Финансовый агент (в контексте факторинга) (кредитор) - сторона по договору финансирования под уступку денежного требования,передающая или обязующаяся передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом ...

Что такое факторинг без права регресса?

Факторинг без регресса – вид факторинга, при котором риск неплатежа по задолженности принимает на себя организация, предоставляющая факторинговые услуги. Как и в любом виде факторинга, продавец выполняет свои обязательства по поставке или выполнению услуг, предоставляя покупателю отсрочку платежа.

Что такое реверсивный факторинг?

Другое название ― реверсивный факторинг. Это продукт, удовлетворяющий потребности как покупателя, который получает нужную отсрочку, так и поставщика, который, в свою очередь, получает финансирование в день отгрузки товара. Бывает как регрессным, так и без права регресса.

Стоит почитать

Похожие вопросы